中国再传投资理财诈骗事件。近日，一个名为「DGCX鑫慷嘉」的投资理财平台暴雷，导致约200万名投资者血本无归引热议。该平台盗用杜拜黄金与商品交易所（DGCX）名义，谎称是DGCX中国官方分部，且通过美元稳定币USDT结算。专业律师认为，以稳定币交易增加了这起诈骗案的办案、维权难度。
据了解，「鑫慷嘉」平台利用杜拜石油、大数据、USDT稳定币等诸多概念，导致多达200万名会员沦为苦主，涉款人民币130亿元（约18.1亿美元），该平台于6月底爆雷。据网传图片显示，在平台资金无法提现兑付后，公司创办人黄鑫在会员交流群中宣称，其本人已在国外。
财新网报导，北京大成律师事务所高级合伙人肖飒分析，本案是非常典型的传销组织架构及以庞氏骗局运作方式，通过USDT这一稳定币进行交易结算，但这将给案件侦破、资金追回和被害人维权带来诸多困难。
肖飒提出三点难度：
一、鑫慷嘉案中，大量资金通过众多虚拟钱包地址流转，要确定这些钱包的实际控制人，进而追踪资金流向，难度极大；
二、该案资金在去中心化的交易网络中快速转移，没有明确的中心节点可以监控和追踪。执法部门现有的技术手段可能难以在这样复杂、分散的交易环境中，及时、准确地追踪资金流向；
三、国际司法协助的申请和运行过程复杂且耗时，中国目前对于稳定币在法律适用上存在诸多争议。
此外，中国多地政府自去年10月到今年6月已发出风险提示消息，包括四川省宜宾市珙县、湖南省委金融办与湖南桃江县公安局等。其中四川省宜宾市的提示指出，「DGCX鑫慷嘉数据」交易平台原名为「中国石油」，起盘于2023年5月，当年9月10日从「中国石油」平台数据迁移至「DGCX鑫慷嘉数据」交易平台，网站IP地址在美国。
该提示指出，会员下载或链接的DGCX鑫慷嘉数据App后，跟随所谓的老师进行操作，预测后续行情涨跌方向，以期获得高额收益，单日收益率为1%，事实上平台交易行情和走势均可由后台随意操控和篡改，充满了欺诈性质。
北京商报报导，该平台通过「直推奖励」、「团队佣金」等方式发展下线，按团队人数多少确定级别和分成比例，共计9级。最高级别「司令员」直推一人可获得150枚USDT奖励，最低级别的「班长」直推一人则奖励10枚USDT。
DGCX鑫慷嘉平台6月25日即出现无法提现的情况，26日确认系统瘫痪。网传的受骗投资者提供微信群截屏显示，平台方负责人声称公司被监管部门认定为偷税漏税，帐户资金被全部冻结，无法提现，并要求用户按持仓金额的10%进行缴税，同时提现手续费高达50%。实际上这是平台进行最后一次收割投资者。
6月底，该平台负责人在微信群中表示他人已在国外，声明平台正式停摆。他还嘲讽投资者，「因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富。」
企查查显示，贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司成立于2021年3月，注册资本人民币3000万元，实缴资本为零，初始股东为黄鑫、邵馨慷、王彦嘉三人，最初法定代表人为邵馨慷，2024年4月，公司股东和法定代表人均变更为刘海亮一人。
杜拜黄金和商品交易所（Dubai Gold & Commodities Exchange， DGCX）今年4月8日已发布警示消息称，DGCX在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构。