最新调查显示，半数富裕的千禧世代已在去年改变、或有意在今年修改税籍登记地，凸显这群富豪的跨国移动趋势增强，而且即将继承庞大资产的下一代富豪偏好境外投资机会与数字优先的解决方案，都增添财富管理机构要留住年轻客户的挑战。
英国金融时报（FT）报导，凯捷（Capgemini）今年调查3,400名年龄介于28-43岁、可投资资产百万美元以上的千禧世代富豪，发现25%已在去年搬家，另有25%计划今年搬迁。
凯捷针对富裕人士的调查也显示，Z世代有相似的移动倾向，这群年龄介于12-27岁的受访者中，同样有半数表示已在去年搬迁住址、或打算今年搬家。
私人银行顾资（Coutts）的家族理财室团队总经理汤普森说，「下个世代…的跨国移动能力前所未见」。
在富豪把财富传承给下一代时，财富管理机构就常苦于留住长期客户，因为许多继承财富者即便不搬家，也选择断绝与父母财富顾问的关系，如今年轻富豪的跨国移动趋势增强，更增添财富管理机构的挑战，因为富豪搬家时，可能因此流失客户。
凯捷的调查显示，未来将继承财富的受访者中，81%会在「继承后的一、两年内，改变父母的财管业者」。
凯捷金融服务研究所全球主管盖楠说，许多年轻客户管理才募的方式「将与父母不同」。
根据凯捷的报告，下一代富豪青睐加强境外投资、客制化的加值服务以及先进的数字能力，寻求能提供创新、个人化级数字先进解决方案的财管业者。
财管和顾问业者为了获得并留住年轻世代靠户，正采取新策略。凯捷建议，这些策略应包含：增加加密资产的投资管道、创建人工智能（AI）数字平台、以及提升客户关系经理人的素质。
盖楠表示，若要留住千禧世代客户，财管业者「迫切」需要快速推动商业模式的现代化。
Rothschild英国财管部门副首席执行官莫瑞尔说，为留住年轻客户，该公司也部署年轻顾问，并「投入大量时间和金钱，试图把AI集成」到业务内。