英媒《经济学人》报导，中国地下银行已经成为世界上最大的洗钱者，专为中国富豪、贩毒集团、诈骗组织和朝鲜骇客所从事各种犯罪活动提供方便。评论指出，主要报导地下钱庄有犯罪分子利用它来洗钱，其实它忽视了中共体制在其中起到的主导作用。
中国经济持续下行，有越来越多中国富豪选择经由地下管道把自己的财富转移到国外，绕过政府的外汇管制。不仅如此，中国地下银行还将中国富豪、贩毒集团、诈骗和朝鲜骇客联系起来。
英媒《经济学人》11月20日报导，中国地下银行已成为世界上最大的洗钱者，中国地下组织正在接管全球最大的非法产业“国际洗钱网络”，给各种犯罪活动提供便利管道。
大陆经济分析师文丽表示，在过去几十年中，中国的地下钱庄能够快速的主导全球市场，根本原因还是中共体制造成的产物。
大陆经济分析师文丽：“中共的外汇管制很严，就个人来说，每人每年只有等值5万美元的额度，而企业的额度是和出口金额挂钩的，这就造成外汇资金在境内外之间的自由流动受到很大的限制。而我们知道，从90年代中期开始后的二三十年中，在外资大量涌入之后，中国的经济经历了一个飞速发展的时期，很多人赚了钱，想在境外投资或者移民，或者干脆就是单纯的想要把钱转到境外去。但是通过正规的金融机构操作非常难，手续也很繁琐，费用也高，这就催生了大量的地下钱庄。”
报导指出，庞大的跨国洗钱网络，将看似合法的商业活动与地下产业的洗钱活动结合。而其涉及的金额之巨大，令人震惊。在东南亚，仅是由华裔集团营运的网路诈骗，每年就产生约5,000亿美元的收益。柬埔寨商人陈志就是一个典型的案例。
台湾财经专家黄世聪：“不论是美国破获所谓的陈志，或是说之前英国抓了钱志敏，甚至现在还破了一个大毒枭，这些黑钱到底要从哪里来？从哪里去？这个都仰赖中国的银行体系在这边跑。因为中国的银行体系长时间国外要监管相对比较困难，所以就变成这个给了中国，不论是中国的黑道或是国际的黑帮，有一个方式可以再进行洗钱的一个方式。”
今年2月，朝鲜骇客窃取了近15亿美元加密货币，成为史上最大的加密货币窃盗案。调查公司TRM指出，这很可能是在中国地下银行的协助下实现的。
黄世聪：“我们在看这篇报导里面来说的话，你可以感觉到中国的经济里面，有非常多的钱在下面流动。这些可能都是牵扯到高官，或是牵扯到一些贪污腐败的钱在往外跑。这里面当然也包括很多跟中国有相关的一些银行体系跟地下金融体系在运作的一个状况。就是利用中国的银行体系，利用中国的资金，利用中国的贸易体系，再做一个洗钱的状况。”
今年8月美国财政部发出警告，指出中国洗钱团伙对美国金融体系构成重大威胁，要求银行提高警惕。同时也提出警告，持有中华人民共和国护照的个人，在这些洗钱网络中扮演重要角色，可能有意或无意间协助全球洗钱活动。
文丽：“中国一度是世界的工厂，贸易顺差国，在全球的贸易体量和覆盖面，也为地下钱庄提供了合法的贸易外移与多样性的货币。换句话说，遍布世界各地的大量的以各种外币为基础的贸易，和对外汇的需求给中国的地下钱庄做大，提供了现实的可能性。”
文丽认为，《经济学人》主要报导了地下钱庄有犯罪分子利用它来洗钱，其实它忽视了中共体制在其中起到的主导作用。
文丽：“与传统的地下钱庄相比，中国的地下银行数量很多，灵活多样，而且没有金额的限制，时效很快，有些甚至可以在几分钟内，完成货币兑换和资金到账。就中国来说，在一些发达地区和南方的沿海城市，很多做外贸的或者开小卖店的，都长期做这类生意，这给中国人自由兑换外币提供了一个现实的可能性。”
文丽认为，中国地下银行在一定程度上反映了中共经济模式的黑暗面，高度集权的统治和对外汇的严格管制，与自由开放的市场经济对外汇的需求产生了冲突。
（新唐人：https://www.ntdtv.com/gb/2025/11/26/a104041753.html）