未来20至30年预估将有83兆美元的私人财富易手，被分析师形容为现代史上最大规模的「财富转移潮」，但世代之间却鲜少讨论此事，也缺乏系统化的传承机制，成为这股浪潮的一大阻碍。
瑞银（UBS）访调全球逾170名的超富家族继承人，公布「2026全球新生代财富传承报告」，发现财富顺利传承的最大威胁，并非市场衰退或遗产规画出错，而是对谈论此事的别扭态度。一名受访者告诉瑞银研究员，「大家有意愿讨论家族财富，但对话从未真正发生，我们都在等对方打开这个话题」。
报告指出，约80%下一代继承人认为，自己具体了解家族的财务状况（48%说他们已掌握所有面向、30%表示对特定领域具有丰富知识）；但真正理解这些资产背后目的的人，却远不及此。
数据显示，愈早打开对话的家族，资产和责任的传承愈顺利。56%的受访者认为，关于家族财富的对话应该从继承人19岁以前就开始，但多数指出，第一次真正的对话却是在他们成年后不久才发生。此外，近半数受访者表示，上一代从未进行任何系统性的财富传承安排，因此接班人继承的不只是资产，还有模糊空间。
超富族群也兴起「信托披露」（trust reveal）的新现象，继承人会在这种经过安排、通常由财富顾问主导的会议中，首次被告知自己继承的财富规模。这反映出超富家族极度避免谈及财富传承，以致于需要将继承对话外包、甚至像董事会一般排入行事历。
结构性因素则让问题加剧。不到四分之一的超富家族创建了正式的财富管理机制，包含书面章程、明确的家族角色分工，或以文档记载沟通规范。一名继承人说：「创建系统处理之前，我跟父亲谈到财富时大吵一架，这些争执影响重大，摧毁家庭。」
根据CEOWORLD杂志对财富传承模式的分析，家族内部沟通不良与冲突，才是世代财富流失的主因，不是市场因素。这是「富不过三代」这句格言的基础，相关数据也不断应证此一现象：约70%的家族财富在第二代出现流失，到第三代时，流失比率更高达约90%。
数据显示，具备完善沟通治理机制的家庭，积极规画并推动财富传承的几率，比未创建相关制度者高出74%。关键不在于采用何种机制，而在于是否拥有定期沟通、明确议程，以及留下决策纪录的习惯。